商业银行内控职能的有效发挥是保障依法合规经营的必然选择

摘要：近年来，国内外银行业因为违章、违规操作导致重大资金损失的'案件很多，触目惊心，严重威胁着银行和客户的资金安全，巴林银行倒闭案、河北邯郸农行特大金库盗窃案都对商业银行的稳健运营敲响了警钟，对商业银行依法合规经营构成了严重威胁。本文通过对商业银行内控管理存在的问题进行分析，指出了问题的症结所在，并就加强内部控制工作提出了切实可行的操作方法，对完善商业银行内部控制，提高经济效益，具有很强的针对性和指导性。
关键词：内部控制体系建设合规文化教育培训检查监督