道德与职业道德理财规划师复习资料
一、理财规划师职业道德
中介服务,受托人,受人之托、忠人之事
根本保证:生存和发展
二、道德与职业道德
(一)道德:4个角度
(二)职业道德
理财规划师职业
第一单元:职业发展概况
一、职业发展:3个时期
二、个人理财服务的发展
(一)国内商业银行 理财服务 发展现状
大众银行—大众理财
富裕银行—贵宾理财
私人银行—财富管理
三、国外理财规划师 职业资格介绍
CLU、ChFC、CFP、IFA
(二)个人理财服务的 3个层次
大众理财—大众银行
贵宾理财—富裕银行
财富管理—私人银行
四、理财规划职业在中国的发展
第二单元:国家职业资格简介
一、国家职业资格认证发展
二、国家职业资格特点
(一)社会认可度
(二)本土化色彩
(三)注重实务操作
三、国家职业资格认证标准
需求方法
分析不同家庭一旦家长死亡的财务需求,并转换为投保的数额
遗产处理费用
1.丧葬费用
2.没有保险的医疗帐单
3.遗产税以及个人所得税
重新调整期的需求:1-2年
依赖期的需求:直到最小的'成员成年或满18岁
特别需求
4.房屋按揭、教育经费、应急基金
退休需求:用人寿保险补充社会安全保险及其他退休收入的不足
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面对考官,用“声音”打动他
嗓音是爹妈给的,但讲话的声音和技巧是你自己控制的。主考官顺不顺耳,是否乐意和你继续交流,这要看你操控嗓音的能力和技巧了。有个女孩大学毕业时,应聘几家外资企业都惨遭碰壁。原因是她讲话、说笑总是用很大的嗓门。一家外资公司人力资源主任认为,声音很重要,它是文...
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“加薪”想说爱你并不容易[3]
灰头土脸的张三也只得交接工作走人,由于恰逢年底工作机会较少,3个月后他才找到新工作,在一家软件公司做测试工程师。试用期也只有2400元/月、试用期里没餐补、不上保险,他表示如果再给自己一次选择的.机会,将仔细地权衡一下。(注:张三现为某软件创业公司的核心成员,该...
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中国银行的实习报告汇编6篇
随着社会一步步向前发展,报告十分的重要,其在写作上有一定的技巧。你所见过的报告是什么样的呢?以下是小编精心整理的中国银行的实习报告6篇,欢迎大家分享。中国银行的实习报告篇1第十二周我们班全体同学在中国人民银行11个网点进行实习,实习时间:11月21日至25日。实...
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七月与安生小说阅读摘选
七月与安生小说txt在哪里下载阅读呢?下面是本站小编为大家收集的关于七月与安生小说txt百度云,希望能够帮到大家!七月第一次遇见安生的时候,是十三岁的时候。新生报到会上,一大堆排着队的陌生同学。是炎热的秋日午后,明亮的阳光照得人眼睛发花。突然一个女孩转过脸...